Criterios y límites de inversión
El tipo de gestión que realiza el Fondo de Ahorro busca la preservación del capital y la obtención de una rentabilidad al menos un punto por encima de la T.O. La gestión persigue proporcionar a los partícipes un crecimiento del capital a medio plazo.
La finalidad y los objetivos de la gestión del Fondo de Ahorro son:
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Mejorar la eficiencia en la gestión de tesorería
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Preservar capital en horizonte temporal 3-5 años
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Mejorar la rentabilidad respecto a la tesorería ordinaria
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Objetivo: EUR + 0,5%
El Fondo invierte fundamentalmente en productos de renta fija (máximo de un 10% en productos calificados como High Yield) pero también puede hacerlo en renta variable (máximo del 15%) y Alternativos (máximo 10%). Tiene un límite de exposición a divisa del 10% y la volatilidad máxima permitida es del 3%.
En la normativa del Fondo se recogen los límites completos que, además de los financieros, incluyen criterios éticos, legales y operativos.
Como era previsible, la rentabilidad del FAHUN, aunque superior a la de la T.O., ha disminuido respecto al ejercicio anterior como consecuencia de la evolución de los tipos de interés actuales donde la remuneración está siendo muy limitada en este tipo de inversiones.